¿Qué es el rendimiento anual medio?

Siguiendo nuestra serie de explicación de indicadores que importan en una inversión, tenemos en blog anteriores las tasas de interés, retorno neto de inversión, plazos de inversión, perfil de inversionista, ahora agregamos un nuevo factor conocido como el rendimiento anual medio.

En el contexto de los bienes raíces, es una medida que indica el porcentaje de retorno medio que un inversor puede esperar obtener de una propiedad a lo largo de un año calendario. Este número se calcula dividiendo el ingreso neto de todo el año que una propiedad produce por el total que pagamos por la inversión. La fórmula general sería:

donde,

• Ingreso Neto Anual es la cantidad total neta de ingresos que generó una propiedad, este valor es después que le restamos al total de ingresos los gastos asociados (impuestos, mantenimiento, mejoramientos, remodelación, seguros, etc.).

• Valor Total de la Inversión es el costo total de comprar y mantener en óptimas condiciones la propiedad, esto incluye el costo de compra, los costos de cierre, costos de abogado y representación, mejoras del bien raíz, y cualquier otro gasto relacionado con la propiedad.

Ejemplo 1: supongamos que vas a comprar una propiedad de inversión de 200,000 dólares, de los cuales obtienes 1,800 dólares mensuales por el alquiler, donde restamos el pago de impuestos, los seguros, el mantenimiento y algunas mejoras, lo cual nos deja un total mensual de 1,250 dólares netos. Entonces en el año será un total de 15,000 dólares y aplicando nuestra fórmula anterior nos da un rendimiento anual medio de la inversión es de 7,5%.

Ejemplo 2: comparamos dos estrategias de inversión con un capital inicial de 10,000 dólares, la primera estrategia es a corto plazo de 2 años y la otra estrategia es a mediano plazo de 4 años por el mismo monto de inversión a 8,27% retorno anual.

La elección entre estas dos estrategias depende de tu perfil de inversión, tolerancia al riesgo y objetivos financieros. La inversión a corto plazo podría brindar ganancias rápidas mientras que la inversión a mediano plazo las ganancias podrían ser más sustanciales debido a la apreciación continua.

Si consideramos el plazo corto de 2 años plazo, sin considerar que haremos contribuciones mensuales y que la tasa de 8,27% no variará, tenemos que de nuestra inversión obtenemos una cantidad neta de dinero de 1.792 dólares, que sería nuestro retorno anual. Con estas mismas condiciones para los 4 años tenemos un retorno anual medio de 3.905 dólares o lo que es equivalente al 39,1% de la inversión inicial.

Con esta tasa de 8,27% y el interés compuesto vemos que nuestra inversión tendrá un retorno total en aproximadamente 8 años y medio.

Es importante recordar que cualquier inversión, no importa si es de grandes montos o bajos montos, puede disminuir o incrementarse dependiendo de los cambios del mercado y otros factores externos e internos de los países y/o instituciones. Estos cálculos son solo estimaciones y no son un valor confiable como indicador de rendimiento, porque si tenemos bienes raíces siempre haremos mejoras para que pueda ser rentado el mayor tiempo posible, apuntando que la ocupación sea la mejor y produzca retornos anuales altos. Todos estos costos asociados la misma propiedad asume los costos y permite pagar según el flujo que vaya produciendo. Recuerda siempre hacer tu investigación y consultar con nosotros para cualquier duda. Estamos aquí para ayudarte a tomar la mejor decisión de acuerdo a tus circunstancias.

Para calcular el rendimiento anual medio es importante considerar los aspectos financieros de la inversión en bienes raíces, incluyendo los ingresos como los gastos asociados directos e indirectos de las propiedades.

Sé parte de tu capacidad financiera, con activos que permiten rentabilizar mensualmente y en el tiempo, obtener ganancias por plusvalía, esto sin que tengas que esforzar diariamente, para esto existe Ubriks que puedes invertir en sus fondos de inversión compuestos por propiedades de alquiler.

No olvides visitar nuestras redes sociales oficiales de instagram, LinkedIn, facebook y sitio web uBriks. 

#inversioninmobiliaria #crowdfundinginmobiliario #aprendeainvertir #dolarladrillo #finanzaspersonales #invierteenbienesraices #invierteenpropiedades #ubriks #Realestate #bienesraices #inversion #desarrolloinmobiliario